Nejčastější chyba není špatný fond — je to chybějící plán. Nákupy podle tipů, bez horizontu a bez strategie končí panickým prodejem v nejhorší chvíli. Se mnou začneš od cíle: kdy peníze budeš potřebovat, kolik kolísání uneseš a kam to má směřovat — třeba až k rentě.
S čím u investic pomůžu
ETF a fondy
Srozumitelně, s ohledem na náklady.
DIP
Dlouhodobý investiční produkt a jeho výhody.
Penzijko (DPS)
Státní příspěvek a daňové úlevy naplno.
Pravidelné investice
Menší částky, ale poctivě a dlouhodobě.
Rentierské portfolio
Budované s cílem pasivního příjmu.
Daňové souvislosti
Časový test a kdy zisk nedaníš.
Co pro tebe udělám
- Vyjdeme z tvých cílů, časového horizontu a toho, kolik kolísání uneseš.
- Vybereme vhodné řešení z nabídky spolupracujících investičních společností — dlouhodobé, široce rozložené, s důrazem na nízké náklady.
- Rizika i náklady vysvětlím otevřeně předem — hodnota investic kolísá a výnos není zaručený.
- Ukážu daňově podporované možnosti (např. DIP) a zasadím investice do celého plánu.
- Provázím tě i ve výkyvech trhu, aby plán vydržel.
Proč je horizont důležitější než tipy
Ilustrativní schéma. Delší horizont snáší větší kolísání; výnos není zaručen.
Pro koho investice řeším
Začátečníci
První kroky, malé částky a pochopení, do čeho jdeš.
Dlouhodobí investoři
Doladění strategie, nákladů a daňových souvislostí.
OSVČ
Nepravidelný příjem, DIP, penzijko a odpočty v jednom plánu.
Proč zrovna já — a ne prodejce smluv
Co ode mě čekat
- Součást finančního plánu, ne izolovaný produkt. Titul PFP (poradce finančního plánování) a čtyři odborné zkoušky ČNB.
- Rozumíš tomu, co podepisuješ. Vysvětlím souvislosti, náklady i rizika srozumitelně.
- Porovnám za tebe řešení spolupracujících institucí a doporučím to, co dává smysl právě ti.
- Co půjde, vyřídím za tebe — papírování i jednání s institucemi beru na sebe.
- Dlouhodobé partnerství. Nejsem tu na jeden podpis.
Jak to probíhá
Jak to vypadá v praxi
Nejdřív si ujasníme cíl a horizont — jinak vypadá spoření na auto za tři roky a jinak budování renty na dvacet let. Pak nastavíme strukturu portfolia a pravidelnou částku, kterou zvládneš i v horším měsíci. Využijeme, co dává smysl daňově (penzijko, DIP). A hlavně: k portfoliu se vracíme, ať sedí i po letech. (Ilustrativní postup. Investice kolísají a nejsou zaručené.)
Časté dotazy
Jak začít investovat s malou částkou?
Penzijko, nebo DIP?
Musím danit zisk z akcií?
Splatit hypotéku, nebo investovat?
Co je rentierské portfolio?
Pojďme nastavit investice s rozmyslem
Projdeme cíle, horizont i daňové souvislosti — srozumitelně a bez prodejních frází.
Rezervovat schůzku